1. איסוף מסמכים- אל תחכו לדקה ה-90

הדו"ח השנתי דורש ריכוז של המון נתונים. התחילו לאסוף כבר עכשיו:

טפסי 106: אם הייתם גם שכירים במהלך השנה.

אישורי הפקדות: לקופות גמל, פנסיה וקרנות השתלמות.

אישורים מהבנק: טפסי 867 על רווחים או הפסדים בשוק ההון.

2. בדיקת הוצאות מוכרות אחרונות

זה הזמן לעבור על כל החשבוניות של השנה החולפת. האם שכחתם להכניס חשבונית על תיקון המחשב? על פרסום בפייסבוק? כל הוצאה שלא דווחה מקטינה לכם את הרווח נטו בכיס.

3. תרומות והטבות מס

תרמתם למוסדות מוכרים (סעיף 46)? ודאו שיש לכם את הקבלות המקוריות. המדינה מעניקה זיכוי מס משמעותי על תרומות, וחבל לפספס את זה בדו"ח השנתי.

4. בדיקת התאמה בין המקדמות לרווח בפועל

לפעמים במהלך השנה שילמנו מקדמות לפי הערכה מסוימת, ובפועל הרווחנו פחות (או יותר). בדיקה מוקדמת תאפשר לכם לדעת מראש אם אתם צפויים לקבל החזר מס או שתצטרכו להשלים הפרשים, ותמנע הפתעות לא נעימות בבנק.

5. ניצול נקודות זיכוי

סיימתם תואר? נולד לכם ילד? עברתם ליישוב מזכה? ודאו שכל נקודות הזיכוי המגיעות לכם מעודכנות בדו"ח. כל נקודה שווה אלפי שקלים בשנה.